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不法分子低价收银行卡 江西警方提醒群众注意防范风险
2015-05-22 | 来源:

 

报道:某银行南昌分行工作人员留意到:近期以来,大量不同的客户持手机短信前往该银行各大网点开卡并要求开通网银,这其中可能存在不法分子收购银行卡,利用银行账户实施诈骗、洗钱、非法经营等犯罪风险。
中国江西网记者了解到,此次异常开卡的客户主要集中在学生、退休人员、公司职员及住院病人。他们多数结伴而至,对银行卡类产品及优惠活动、内部流程等情况十分了解。部分年龄偏大的客户甚至无视风险提示,在开卡后立即进行小额资金交易测试。
 警方介绍,近期有可疑犯罪团伙通过QQ号码和手机短信等方式发布收购身份证及银行卡信息。“短信的内容大致有七类,涉及到收购指定银行卡、设置统一的六位数密码、要求银行卡不开通短信通知业务提醒等,信用卡在办好后统一上收管理。”民警介绍,申请开卡人每张卡能获得100-300
元不等的报酬。
低价收卡吸引大批客户前往银行集中办理业务存在一定的风险隐患。警方提醒有关部门,应该对借记卡的开户审批和管理使用加大审查力度,全面了解客户开户、存取资金的真实目的和用途。对于发现异常交易或虚假交易的,应立即向当地人民银行和公安机关报案。
同时,有关部门应加大对金融机构工作人员上岗培训以及对可疑账户的监控力度,一旦发现涉嫌金融犯罪线索,需及时联系当地人民银行和公安机关,并结合相关规章制度,采取适当风险控制。
 

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